El Comité de Pagos e
Infraestructuras de Mercado (CPMI) del Basilea Institute ha publicado el 13 de
julio cinco recomendaciones para ayudar a aliviar algunos de los costes y
preocupaciones que afectan a las actividades de banca corresponsal Ver Informe.
La situación actual de
pérdida de relaciones de corresponsalías bancarias implica una amenaza a las
redes de pagos transfronterizos que podrías fragmentarse y las posibilidades de
elegir varias opciones podrían reducirse. Esto tendría consecuencias para el
comercio internacional y la inclusión financiera.
El informe viene a aportar
algunas definiciones básicas, perfila los principales tipos de acuerdos de
corresponsalía bancaria, resume los últimos desarrollos. También ofrece el
informe cinco recomendaciones sobre ciertas medidas como:
1.
Las utilidades del Conocer
a tu cliente KYC) ;
2.
El usos del Identificador
de entidad jurídica - Legal Entity Identifier (LEI) - en la banca corresponsal
;
3.
Las iniciativas para
compartir información ;
4.
Los mensajes de pago ;y
5.
El uso del LEI (Identificador
de entidad jurídica) como información adicional en los mensajes de pago.
El informe fue publicado
para consultas en octubre de 2015. Y, con base en las opiniones de los actores
del mercado, se han realizado algunos cambios para reforzar el análisis y
perfilar el mensaje y las recomendaciones.
Además, el informe contiene
ahora un análisis cuantitativo usando los datos de transacciones de SWIFT sobre
las actividades de corresponsalía bancaria. El conjunto de datos comprende más
de 200 países y territorios y el análisis muestra una tendencia hacia la concentración
en las corresponsalías bancarias medidas en términos de paso de tráfico.
CPMI llama a que las
autoridades y agentes del mercado inicien la revisión de la situación a la luz
de las cinco recomendaciones tan pronto como sea posible.
En suma, los Bancos
Centrales abogan por herramientas de KYC que obtengan información sobre los
clientes a través de todo el sistema financiero para su uso por todos los
bancos. Esto ahorraría tiempo y dinero de modo que se evitasen diversos
chequeos sobre el mismo cliente
CPMI dijo que le pediría al
International Organization for Standardisation que defina la información básica
que todas las herramientas deberían colectar y que todos los bancos tendrían que
tener preparados para suministrar a otros bancos.
CPMI dijo que el Comité de
Basilea de Supervisión Bancaria y el GAFI buscarían las formas de apoyar el uso
de estas herramientas
FUENTE: Capital Net
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