FCA
del Reino Unido sanciona a Barclays con £ 72 millones por grave falla anti
blanqueo con clientes PEP¨S, incluyendo acuerdos de confidencialidad.
El
banco no aplicó sus propias políticas de diligencia ampliada, aplicando una
menor a fin de generar negocio lo antes posible. Firmó acuerdos de
confidencialidad con los clientes con cláusula de penalización
El
banco no aplicó sus propias políticas de diligencia ampliada, aplicando una
menor a fin de generar negocio lo antes posible. Firmó acuerdos de
confidencialidad con los clientes con cláusula de penalización
Las
fallas antiblanqueo afectan a transacciones por un monto de £1.880 millones que
Barclays ejecutó en 2011 y 2012 para varios clientes de alto patrimonio que
eras personas políticamente expuestas que deberían haber estado sujetas a
diligencia debida ampliada.
La FCA
reconoce que no hay evidencia de que la transacción tuviera vinculación con
delitos financieros pero que la circunstancia de que objetivamente la transacción
y la presencia de PEPS fuera de riesgo incrementado obligaba al banco a un
nivel de diligencia que no desarrollo. De hecho, el banco aplico un nivel
inferior de diligencia de lo que estaba establecido en sus políticas. Barclays
prefirió admitir a los clientes lo antes posible a fin de generar beneficios
por el ingreso de £52.3 millones.
La transacción
implicó la inversión en instrumentos estructurados de Barclays respaldados por
warrants y bonos de terceros. Este era el mayor de su tipo que el banco había
ejecutado para personas físicas.
Barclays
llegó a realizar actos inaceptables para acomodarse a los clientes, dejando de
obtener información obligatoria antilavado y aceptó guardar confidencialmente
los detalles de la transacción incluso dentro de la empresa. Lo anterior fue
acompañado de una cláusula de penalización de hasta £37.7 millones si incumplía
las restricciones de confidencialidad.
Poca
gente conocía dentro del banco de la existencia y localización de los
expedientes sobre la debida diligencia que estaba guardados en copias físicas y
fuera del sistema del banco.
La
multa comprende los 52.3 millones que el banco genero como ingreso por la
transacción y una multa de £19,769,400. Es la multa más alta jamás impuesta por
la FCA y su predecesora la FSA por infracciones en relación a delitos
financieros.
Barclays
acepto el acuerdo punitivo en una estadía inicial de la investigación de la FCA
y por ello obtuvo un descuento del 30% de la multa 8no se aplicó a los £52.3
millones de decomiso de beneficio).
La no
haber hallazgos sobre vinculación de los fondos con delitos financieros, la FCA
no hace críticas a los clientes.
Fuente
Capital Net.
Queremos ser parte de
su equipo…
La Experiencia hace la
Diferencia.
No hay comentarios:
Publicar un comentario