“Comisión
Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) violó principios de legalidad”
La
comisión debe entregar a los quejosos el monto íntegro y total de los depósitos
realizados en la SOFIPO.
La
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) deberá restituir a cuatro
defraudados de FICREA el monto íntegro y total de sus ahorros depositados en
esta sociedad financiera popular (SOFIPO), de acuerdo con el amparo concedido a
los afectados emitido por el juez octavo de Distrito en Materia Administrativa
en el Distrito Federal, Fernando Silva García.
Según
la resolución del juzgador Silva García, la cantidad total depositada, así como
el interés legal, debe ser pagada por parte de la CNBV, y “de ninguna manera de
la masa derivada del concurso o quiebra de FICREA”, con la finalidad de no
afectar los intereses de los demás ahorradores de la entidad que desvió 2,700
millones de pesos en perjuicio de 6,800 personas.
La
sentencia dada por el juez establece que la CNBV, que actualmente preside Jaime
González Aguadé, demoró indebidamente la aplicación de las medidas correctivas,
informativas y de alerta a los ahorradores por lo menos un año, ya que conoció
de las irregularidades de la administración de FICREA como mínimo desde el 8 de
abril del 2013, mientras que ejecutó la intervención y cierre de sus operaciones
hasta el 7 de noviembre del 2014.
“Los
ahorradores no tienen el deber de soportar el uso indebido y deliberado de los
fondos de una entidad financiera en beneficio de terceras personas cuando
existe deficiente supervisión por parte de la CNBV, así como inoportuna
información y alerta al público ahorrador ante la existencia de graves
irregularidades en su administración”, se puede leer en una ficha informativa
emitida por el Consejo de la Judicatura Federal.
Lógicamente
—se explica— no cualquier quiebra bancaria o de alguna entidad financiera es
atribuible necesariamente al Estado con respecto a la regulación o supervisión
de éstas, ya que pueden existir causas externas de fuerza mayor,
macroeconómicas y globales que generen que una entidad se descapitalice
independientemente de su supervisión, lo que no sucedió en FICREA.
“El
juzgado determinó que la restricción e indisponibilidad de los depósitos en
perjuicio de un ahorrador generan una violación al derecho fundamental a la
propiedad y al debido proceso tutelado por los artículos 14, 16 y 17 de la
Constitución Federal y 8 y 21 de la Convención Americana sobre Derechos
Humanos; de modo que el juicio de amparo se confirma como uno de los distintos
medios de protección del ahorro”, agregó.
El
juez Silva García indicó en la sentencia que ni las cuestiones del concurso
mercantil tramitadas o el seguro de depósitos por 25,00 Udis (133,000 pesos
aproximados) son una reparación efectiva y adecuada para los promoventes del
amparo.
“No
existe certeza que el concurso mercantil sea la vía idónea y efectiva para
reparar integralmente a la parte quejosa por la violación a sus derechos
fundamentales, porque se advierte prima facie del dictamen del visitador
designado en el referido concurso que los activos de FICREA para hacer frente a
las obligaciones son insuficientes a esos efectos”, acota el documento.
El
documento destaca que existió una violación a los principios de legalidad y
debido procedimiento administrativo, derivada de una deficiente supervisión de
la CNBV sobre FICREA, amén de que no se implementaron oportunamente las medidas
correctivas previstas.
“Existe
el deber constitucional reforzado de supervisión otorgado a la actual CNBV de
vigilar adecuadamente el sistema financiero (...), y además porque habían
existido anteriormente fraudes hacia este sector de la población, por lo que el
Poder Legislativo decidió crear las sociedades financieras populares para que
fueran supervisadas por la CNBV”, destaca.
Esta
resolución no es definitiva, pues puede ser impugnada por el órgano regulador
presidido por Jaime González Aguadé.
Desde el fraude
hasta la liquidación
La administración de FICREA, encabezada por
Rafael Olvera Amezcua, defraudó a más de 6,800 ahorradores.
El monto defraudado es de 2,700 millones de
pesos. Estos recursos se triangularon a través de otras empresas de Olvera
Amezcua, como Leadman Trade y Baus and Jackman Leasing.
El 7 de noviembre del 2014, la CNBV anunció
la intervención gerencial de FICREA, debido a que había detectado irregularidades
en su administración.
El 19 de diciembre del 2014, la CNBV
anunció la disolución y liquidación de FICREA y posteriormente, el 23 de
diciembre, publicó dicha resolución en el Diario Oficial de la Federación.
En julio del 2015, un grupo de ahorradores
solicitó al juez Guillermo Campos el concurso mercantil de la SOFIPO, petición
que fue aceptada.
En septiembre pasado, el visitador de la
entidad, Miguel López Rayón, designado por el juez, entregó el dictamen de la
situación de FICREA, en el cual se indicaba que hay 627 millones 984,118 pesos
en la entidad en activos líquidos disponibles para pagar a acreedores en ese
momento.
El 2 de octubre, el juez Guillermo Campos
declaró la sentencia de quiebra de FICREA, donde reconoció en primera instancia
a 4,372 acreedores por un adeudo total de 5,550 millones de pesos.
El 12 de noviembre pasado, el juez
Guillermo Campos aprobó el nombramiento de Javier Navarro Velasco como síndico
liquidador de FICREA y quien se encargará de liquidar los activos de esta
sociedad financiera popular.
Fuente
El economista
Queremos ser parte de
su equipo…
La Experiencia hace la
Diferencia.
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