NOTA ACLARATORIA SOFOMES....Reglas CONDUSEF

Muy estimados compañeros y amigos, ante todo un cordial saludo, asimismo y atendiendo algunas dudas generalizadas con motivo de la  PUBLICACION DE LAS PROXIMAS REGLAS DE CONDUSEF, les adjunto nuevamente nuestra NOTA INFORMATIVA, que emitimos o anticipamos desde abril 8 de 2014, esto es:

1.       El tiempo se agotó para CONDUSEF y como es costumbre las autoridades se esperan generalmente hasta el último día para emitir las reglas a que están obligados, tal cual lo hizo en su momento la CNBV, al publicar en abril 4, los requisitos para el DICTAMEN TECNICO ( ver calendario proyectado que emitimos en enero y abril de 2014).

2.       CONDUSEF, deberá emitir esta semana sus reglas de registro, sin embargo y al margen de ello, hemos venido insistiendo en que las SOFOMES que deseen RENOVAR la autorización, ADELANTEN y PREPAREN TODOS LOS DOCUMENTOS aplicables para la RENOVACION, particularmente pongan mucha atención en:

a.       MANUAL DE PREVENCION DE LAVADO DE DINERO ( no documentos de industria o  manuales tipos, que obtiene asistiendo a cursos de capacitación, “bajados de internet”), el cual deberá estar correlacionado al cumplimiento de las disposiciones aplicable en la materia.

b.      SISTEMA DE PREVENCION DE LAVADO DE DINERO.- NO módulo de reportes o sistemas limitados en alcance y contenido, incluyendo consulta de listas OFAC´S, PEP´S, LISTAS NEGRAS, etc.

c.       CUESTIONARIO DE AUDITORIA DE 2013.- recordarán que en la auditoria de 2013, las SOFOMES, contestaron un cuestionario, mismo que se utilizará como mecanismo de validación y correlación en el cumplimiento de disposiciones ( checar consistencia en la información).

3.       BAJA DE SOFOM o DESISTIMIENTO DE RENOVACION: aquellas SOFOMES que ya no deseen continuar operando como SOFOMES, tiene las siguientes alternativas:

a.       BAJA VOLUNTARIA.- Solicitar a las autoridades, su interés en darse de BAJA, tiempo aproximado 6 meses

b.      BAJA NATURAL.- No hacer o manifestar ningún interés en RENOVAR, es decir, una vez que se venza el plazo para las SOFOMES YA EXISTENTES, aquellas que no presenten su solicitud de RENOVACION dejaran de ser consideradas SOFOMES ( 3 meses después), lo cual significa que deberán CUMPLIR CON TODAS LAS Obligaciones aplicables hasta febrero de 2016.

c.       En cualquier caso,   la SOFOM, debe estar totalmente al día en el cumplimiento y acreditamiento de sus obligaciones ante la CNBV y CONDUSEF, lo cual necesariamente implicara RIESGOS y COSTOS DE OPERACION.

4.       TRANSFORMACION DE SOFOM (DEJAR DE SER SOFOM) y continuar realizando operaciones de CREDITO.- en efecto cualquier figura jurídica, puede otorgar CREDITOS, es decir, NO NECESARIAMENTE deben ser SOFOM, para otorgar CREDITOS, sin embargo y para efectos de Prevención de Lavado de Dinero deben CONSIDERAR lo siguiente:

a.      Destaca entre otros, la integración a los requerimientos que hoy en día les resultan aplicables a las Instituciones Financieras actividades AJENAS A ESTAS, como son:  El ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía, por parte de sujetos distintos a las Entidades Financieras, notarios, inmobiliarias, lotes de autos, joyerías, etc.,

b.      Es decir, aquellos que continúen REALIZANDO DE MANERA HABITUAL OPERACIONES DE CREDITO, les resultará aplicable las disposiciones de prevención de lavado de dinero.

Esperando haberlos apoyado en su inquietud, les recuerdo que juntos podemos ahondar más en el tema planteado y, encontrar así la solución específica que su Empresa requiere; por lo que como siempre ponemos a sus órdenes la experiencia y el conocimiento de Servicios Integrales.

Queremos ser parte de su equipo…..La Experiencia hace la Diferencia.