América Latina ofrece resultados dispares,
Paraguay en la posición 15ª de mayor riesgo y Chile en la 11ª mejor posición
El
Instituto de Basilea ha publicado el 10 de junio la edición 2013 (segunda
tras la inicial de 2012) del Índice Anti lavado de dinero..
El
Índice se constituye en la única clasificación por países de los riesgos
de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo realizado por una
institución independiente y sin ánimo de lucro .
La
edición pública del Índice está accesible on line de forma
gratuita. La edición para expertos está sujeta a suscripción ( 2000 CHF) y
facilita una evaluación de riesgos más sofisticada para las instituciones
financieras que tiene que cumplir con las políticas anti lavado de dinero (ALD)
, contra el financiamiento del terrorismo (CFT), sanciones y normas anti
soborno.
¿ Qué mide el Índice de Riesgo del Instituto Basel?
Es
preciso aclarar como expresamente lo declara el Instituto en la presentación,
que el Índice NO mide la existencia actual de la actividad de
lavado de dinero en un país sino que provee una base para valorar el nivel de
riesgo, es decir, la probabilidad de que se produzcan actividades de lavado
en un país en función de su adhesión a los estándares internacionales y a otras
categorías de riesgo como son : el nivel de percepción de la corrupción,
- la transparencia financiera, la financiación de los partidos políticos,
la fortaleza del sistema judicial y otras categorías relevantes.
El
informe advierte que debe tenerse en cuenta para valorar los resultados que los
datos extraídos de los informes del GAFI varían en cuanto a su antigüedad.
La
Edición 2013 del
Índice cubre 149 países (203 en la edición para expertos) y asigna a cada
país una puntuación o score sobre una escala que va de 0 (riesgo bajo) a 10
(riesgo alto). Las puntuaciones altas indican que un país es más vulnerable al
lavado de dinero /financiamiento del terrorismo sobre la base de su marco
legal ALD/CFT y otras categorías de riesgo tales como la aplicación de la ley,
la corrupción y la transparencia financiera y del sector público.
Principales resultados
En
el Índice 2013 los 10 países que ofrecen un mayor riesgo son:
Afganistán (8.55), Irán (8.48), Camboya (8.35), Tayikistán (8.27), Iraq (8.19),
Guinea-Bissau (8.17), Haití (8.09), Mali (7.95), Swazilandia (7.90), y
Mozambique (7.90).
Indica
el AML Basel Institute que entre los países de la OCDE los que ofrecen
peores resultados se sitúan: Grecia (6.39), Luxemburgo (6.24), Turquía
(6.11), Japón (6.03), Austria (5.79), Alemania (5.79), y Suiza (5.76) los
cuales recibieron puntuaciones relativamente altas lo que refleja su papel de
centros financieros principales los informes de evaluación del GAFI , las leyes
locales de secreto y otras materia relativas a la trasparencia pública como la
financiación política. Como el Índice anti lavado de Basilea está dirigido a
valorar el riesgo de blanqueo de dinero, el hecho de que cualquiera de estos
países haya recibido una puntuación alta no significa necesariamente que
ellos experimenten procesos mayores de blanqueo de dinero o
financiación del terrorismo
Por
contraste, jurisdicciones como Chipre (5.03), Singapur (4.92), Reino
Unido (4.81), o Colombia (4.64) han tenido puntuaciones relativamente bajas en
el Índice 2013, a pesar de las percepciones de ellas como grandes centros
financieros o paraísos fiscales . En estos casos, ha influido mucho los
informes de evaluación del GAFI ya que tienen gran peso y énfasis en el Índice
e influyeron positivamente en la clasificación o rating.
Los
países con menor puntuación (menor riesgo) fueron: Noruega (3.17),Eslovenia (3.29), Estonia
(3.31), Finlandia (3.74), Suecia (3.75) y Lituania (3.81).
América Latina ofrece resultados dispares pues:
En
general todos los países mejoran en la percepción de riesgo pasando a ocupar posiciones
mayores en el ranking. También se mantiene en general la posición relativa que
ocupa cada país respecto a los demás países de América Latina
Chile se
mantiene como el país Latam de menor riesgo (posición nº 138 y puntuación de
4,17) lo que le confiere la 11ª mejor posición en el ranking global. Le siguen
en posiciones de riesgo medio Perú ( nº131) y Colombia
(nº128 ).
En
la zona media se sitúan de mayor a menor riesgo Venezuela (nº 30) , Costa
Rica (nº 49) , Honduras (nº 62),Guatemala (nº69 ), Nicaragua (nº 74), Panamá
(nº 76) ,), México (nº 86), Ecuador (nº87) Brasil (nº 99) , , El Salvador (nº
106) y Uruguay (nº 107), Colombia (nº 122), y Perú (nº 124) se
encuentran en la zona de riesgo medio.
Paraguay
tiene el peor índice y posición (nº 15) pero mejora respecto a 2012 . A continuación
por mayor exposición a riesgo aunque mejorando su posición respecto a 2012
todos los países: Argentina (nº 19 ) , Bolivia (nº20), Ecuador (nº 24), República
Dominicana (nº 30) y Venezuela (nº 35 ) se
encuentran entre las peores posiciones del ranking en la zona
de riesgo alto .
¿
Cómo se ha elaborado el Índice?
El
Instituto Basilea no ha generado sus propios datos para el Índice sino que ha
realizado una labor de agregación técnica de los datos de otras terceras
fuentes fiables para generar sus propios resultados.
Así
el Índice ha tenido en cuenta la integración de diversas variables con las
valoraciones de distintas Fuentes para ofrecer los resultados. Los factores de
riesgo valorados incluyen: el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo,
la corrupción, la transparencia financiera y los riesgos legales y políticos.
Destaca
en la ponderación realizada la información derivada de las evaluaciones del
GAFI y de los Grupo Regionales estilo GAFI.
Veamos
las fuentes y los porcentajes de ponderación utilizados:
Las
fuentes que cita el Instituto son las siguientes:
- Bertelsmann Stiftung Transformation Index 2012 - Rule of Law scores
- FATF - Member countries Mutual Evaluation Reports
- Freedom House – Freedom in the World & Press Freedom Index
- International IDEA Political Finance Database - selected questions
- International Budget Partnership - Open Budget Index
- Tax Justice Network - Financial Secrecy Index
- Transparency International - Corruption Perception Index (CPI)
- US State Department - International Narcotics Control Strategy Report (INCSR): Volume II Money Laundering and Financial Crimes
- World Bank Doing Business Ranking – Business Extent of Disclosure Index
- World Bank - IDA Resource Allocation Index – Selected categories
- World Economic Forum - Global Competitiveness Report 2011 – 2012 - selected scores from the Executive Opinion Survey
La ponderación de las fuentes ha sido la siguiente:
65%
Riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
10%
Riesgo de corrupción
15%
Estándares y Transparencia financiera
5%
Transparencia Pública y Responsabilidad
5%
Riesgo político y legal
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