EEUU sanciona a Deloitte con 10 millones por auditoría anti lavado negligente del banco Standard

De acuerdo con lo anunciado el 17 de junio por el Departamento de Servicios Financieros del estado de Nueva York, la unidad de asesoría financiera de Deloitte LLP's pagará $10 millones y se abstendrá durante un año de realizar nuevos negocios en Nueva York consecuencia del acuerdo convenido en el proceso de acusación relativo a su revisión de los controles anti lavado de dinero en el Standard Chartered Bank.

La autoridad financiera dijo que este caso es solo el inicio de una campaña para investigar y reformar la industria de la consultoría.

La prohibición de nuevos negocios y las reformas se refieren solo al Grupo de consultoría financiera de Deloitte que está separada de la rama de auditoría.

En agosto, Standard Chartered fue sancionado en Nueva York con una multa de $340 millones por violar las sanciones con Irán y otros países. En diciembre recibió otra multa de $327 millones para resolver las imputaciones similares de otras agencias de EEUU.

Deloitte, omitió información crucial en un informe para los reguladores en su examen independiente del banco. La autoridad financiera dijo que Deloitte también violó la ley bancaria de Nueva York al suministrar a Standard informes confidenciales que afectaban a actividad sospechosa que la firma había preparado para otros blancos clientes.

Benjamin Lawsky, superintendente del regulador bancario del estado dijo que la acción contra Deloitte es un caso testigo y que las reformas pueden servir también para otras agencias del gobierno que tienen consultores externos para el trabajo regulatorio

En cierto momento, Chartered le pidió a Deloitte que borrara una recomendación que discutía cómo las transferencias electrónicas podían ser manipuladas por los bancos para evadir los controles anti lavado.

La multa de $10 millones es casi dos veces el importe de los honorarios que recibió la firma por su trabajo para Standard Chartered según una fuente familiarizada con esta materia.

Argentina: 150 allanamientos en operación contra presunta red de lavado en el fútbol

Con una batería de allanamientos, la justicia federal logró "desarticular" una presunta red de lavado de dinero que roza a jugadores, representantes y dirigentes de clubes del fútbol argentino. Fue en el marco de la causa que investiga supuestas irregularidades en la venta de futbolistas a equipos extranjeros.

El juez federal Norberto Oyarbide ordenó ayer 150 allanamientos en sedes de clubes , oficinas de representantes y financieras. Según informaron fuentes judiciales a LA NACION, la investigación del caso dio con la "oficina central" de una red de lavado del fútbol argentino. Se trata de la financiera Alhec Group, a través de la cual se habrían realizado las transferencias de varios jugadores. Fuentes de la investigación indicaron que Alhec Group, que trabajaba con "otras cuevas" de la City Porteña, "presenta vínculos con la mayoría de los clubes" del fútbol local.

 En marzo pasado, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), que encabeza Ricardo Echegaray, ya había apuntado contra esa financiera, firma ubicada en Paraguay 641, por "fuga de divisas" .

 La causa, que se derivó del caso en que se investiga la supuesta alteración de documentos de jugadores para obtener la ciudadanía italiana, se inició el año pasado por una denuncia de oficio que presentó el ex fiscal Luis Camparatore luego de que se conociera que varios clubes habían realizado transferencias mediante triangulaciones con entidades de Uruguay y Chile.

 Además de los allanamientos en la Argentina, hubo operativos "simultáneos" en Chile y Uruguay, que fueron solicitados vía exhorto por Oyarbide.

 El megaoperativo fue realizado por agentes de la Policía Federal que irrumpieron en las sedes de San Lorenzo, Racing, Vélez, Independiente, Argentinos Juniors y Sarmiento de Junín en búsqueda de pruebas y documentación. También se allanaron las oficinas de varios representantes del fútbol local. Sus nombres no fueron revelados debido al secreto de sumario.

"Es un allanamiento que se enmarca en todos los clubes. Es una causa de Oyarbide por el tema de los pases y lavado de dinero. Le dimos todo y no tenemos nada que ocultar", afirmó ayer el presidente de San Lorenzo, Matías Lammens.

El año pasado, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) comenzó a revisar transferencias de futbolistas entre clubes argentinos y los traspasos a equipos extranjeros. El juez Javier López Biscayart procesó anteayer a Jonathan Bottinelli por "tentativa de evasión tributaria",

Allanamientos en Uruguay

La justicia uruguaya realizó varios allanamientos en Montevideo a financieras y bancos 'off shore', en el marco de la causa que investiga el presunto lavado de dinero en pases de futbolistas en la Argentina, dijo hoy a la AFP una fuente judicial. 

Los allanamientos fueron autorizados por la jueza del Crimen Organizado, Adriana de los Santos "en cumplimiento de una solicitud del Estado argentino, en el marco de una cooperación judicial entre ambos países", explicó la fuente. 

Las empresas allanadas fueron la firma de cambios y transferencias Alhec Group y el Royal Bank of Canadá.

Sofomes, un foco rojo para los usuarios: Condusef

De acuerdo con la comisión, 10 Sofomes obtuvieron una calificación reporobatoria; Banamex y HSBC se mantuvieron con una calificación de 10

Mario Di Costanzo Armenta, presidente de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), reveló que en el mercado los bancos cuentan con cuatro millones de contratos de créditos de nómina con una cartera de 122 mil millones de pesos.

Dijo que en lo referente a las SOFOMES E.N.R. se otorgaron alrededor de un millón de contratos con una cartera de 25 mil millones de pesos.

Recordó que al solicitar un crédito de nómina la institución tomará como respaldo el pago que recibe por su trabajo.

En estos préstamos se le descontará en automático una parte de su sueldo cada vez que recibe su pago, por lo tanto, "los índices de morosidad no se convierten en un problema financiero para dichas instituciones", expresó.

En conferencia de prensa, la Condusef dio a conocer la calificación del producto crédito de nómina y crédito para adultos mayores en materia de transparencia, legalidad y calidad.

En este estudio se evaluaron 73 instituciones, 13 son Instituciones de Banca Múltiple, 45 SOFOMES E.N.R, 13 Entidades de Ahorro y Crédito Popular, 1 SOFOME E.R y 1 SOFOl.

En los referente a las instituciones bancarias Banamex y HSBC se mantuvieron con una calificación de 10, mientras que Multiva bajo de 9.1 en 2011 a 6.2 a 2013. Santander de 10 a 6.4, dándole una calificación general al sector de 8.2.

Di Costanzo expresó que el resultado del ejercicio demuestra que "hay desagradables sorpresas", y señaló que las SOFOMES se convierten en un foco rojo ya que vulneran a los usuarios.

De las 19 SOFOMES que se muestran en el estudio 10 de ellas tienen calificación reprobatoria, como Refacil Servicios Integrales con 0.6 y Solufex con 2.0 en 2013.

"Dicho resultado pone en riesgo la estabilidad económica y patrimonio de las personas", enfatizó.

La Dependencia invitó a los usuarios a solicitar información y estar al pendiente de las cláusulas y letras chiquitas de su contrato antes de firmar y comprometer su patrimonio. 

Fuente: El Universal

México: próximo a entrar en vigor la ley contra el lavado de dinero aprobada en 2012

La nueva ley contra lavado de dinero entrará en breve en vigor, por lo que muchos negocios y clientes tendrán que estar atentos a las operaciones que están realizando, ya que podrían estar dentro de las que tienen que reportar a la Secretaría de Hacienda y de no hacerlo podrían tener repercusiones económicas y penales.

De acuerdo con el ''Diario Oficial de la Federación'', la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita se publicó el 17 de octubre pasado, estableciendo su aplicación en los siguientes nueve meses, por lo que el julio 17,  es la fecha fijada para su entrada en vigor.

Esta ley establece entre varias disposiciones que las instituciones no financieras tendrán que dar avisos a Hacienda de distintas operaciones vulnerables en el uso de las tarjetas de crédito o monederos electrónicos que tengan un gasto mayor a 83,000 pesos al mes.

La ley indica: “Serán objeto de Aviso ante la Secretaría, en el caso de tarjetas de servicios o de crédito, cuando el gasto mensual acumulado en la cuenta de la tarjeta sea igual o superior al equivalente a 1,285 veces el salario mínimo vigente en el Distrito Federal. En el caso de tarjetas prepagadas, cuando se comercialicen por una cantidad igual o superior al equivalente a 645 veces el salario mínimo vigente en el Distrito Federal”.

Por otro lado, quedará prohibido liquidar o pagar actos u operaciones mediante efectivo entre otras operaciones, las de Constitución o transmisión de derechos reales sobre bienes inmuebles por un valor igual o superior al equivalente a 8,025 veces el salario mínimo vigente en el Distrito Federal (520,000 pesos aproximadamente), al día en que se realice el pago o se cumpla la obligación.

Lo mismo para la adquisición de vehículos nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres por un valor igual o superior al equivalente a 3,210 veces el salario mínimo vigente en el Distrito Federal (208,000 pesos).

Mientras que no liquidarán en efectivo relojes, joyería, metales preciosos y piedras preciosas, ya sea por pieza o por lote, y de obras de arte, por un valor igual o superior al equivalente a 3,210 veces el salario mínimo vigente en el DF.

Banca, lista

Las entidades financieras como bancos, sofomes y entidades de ahorro y crédito popular mantendrán la supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, las cuales, a decir de los banqueros, ya están listas y en algunos casos ya están realizando periódicamente “ajustes en los sistemas” para que se dé la información en tiempo y forma de las operaciones que le parezcan inusuales o sospechosas.

“En la banca ya estamos listos para la entrada en vigor de la ley, para la entrega de la información y de los procesos que exige la ley”, aseguró Javier Arrigunaga, presidente de la Asociación de Bancos de México.

LAS CIFRAS

A partir de 520,000 pesos queda prohibido liquidar en efectivo cuando se trate de la transmisión de derechos sobre bienes inmuebles.

Menos de 208,000 pesos debe costar un vehículo nuevo o usado (terrestre, marítimo o aéreo) para poder liquidarlo en efectivo.

Su institución, ya está preparada ante estos cambios?