La nueva ley contra
lavado de dinero entrará en breve en vigor, por lo que muchos negocios y
clientes tendrán que estar atentos a las operaciones que están realizando, ya
que podrían estar dentro de las que tienen que reportar a la Secretaría de
Hacienda y de no hacerlo podrían tener repercusiones económicas y penales.
De acuerdo con el
''Diario Oficial de la Federación'', la Ley Federal para la Prevención e
Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita se publicó el 17
de octubre pasado, estableciendo su aplicación en los siguientes nueve
meses, por lo que el julio 17, es la
fecha fijada para su entrada en vigor.
Esta ley establece entre
varias disposiciones que las instituciones no financieras tendrán
que dar avisos a Hacienda de distintas operaciones vulnerables en el uso de las
tarjetas de crédito o monederos electrónicos que tengan un gasto mayor a 83,000
pesos al mes.
La ley indica: “Serán objeto de Aviso ante la Secretaría,
en el caso de tarjetas de servicios o de crédito, cuando el gasto mensual
acumulado en la cuenta de la tarjeta sea igual o superior al equivalente a
1,285 veces el salario mínimo vigente en el Distrito Federal. En el caso de
tarjetas prepagadas, cuando se comercialicen por una cantidad igual o superior
al equivalente a 645 veces el salario mínimo vigente en el Distrito Federal”.
Por otro lado, quedará
prohibido liquidar o pagar actos u operaciones mediante efectivo entre otras
operaciones, las de Constitución o transmisión de derechos reales sobre bienes
inmuebles por un valor igual o superior al equivalente a 8,025 veces el salario
mínimo vigente en el Distrito Federal (520,000 pesos aproximadamente), al día
en que se realice el pago o se cumpla la obligación.
Lo mismo para la
adquisición de vehículos nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o
terrestres por un valor igual o superior al equivalente a 3,210 veces el
salario mínimo vigente en el Distrito Federal (208,000 pesos).
Mientras que no
liquidarán en efectivo relojes, joyería, metales preciosos y piedras preciosas,
ya sea por pieza o por lote, y de obras de arte, por un valor igual o superior
al equivalente a 3,210 veces el salario mínimo vigente en el DF.
Banca, lista
Las entidades financieras
como bancos,
sofomes y entidades de ahorro y crédito popular mantendrán la
supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, las cuales, a decir
de los banqueros, ya están listas y en algunos casos ya están
realizando periódicamente “ajustes en los sistemas” para que se
dé la información en tiempo y forma de las operaciones que le parezcan
inusuales o sospechosas.
“En la banca ya estamos listos para la entrada
en vigor de la ley, para la entrega de la información y de los procesos que
exige la ley”, aseguró Javier
Arrigunaga, presidente de la Asociación de Bancos de México.
LAS CIFRAS
A partir de 520,000
pesos queda prohibido liquidar en efectivo cuando se trate de la
transmisión de derechos sobre bienes inmuebles.
Menos de 208,000
pesos debe costar un vehículo nuevo o usado (terrestre, marítimo o
aéreo) para poder liquidarlo en efectivo.
Su
institución, ya está preparada ante estos cambios?
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