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10/9/12

iPhone 5...llega esta semana...sus rivales ya llegaron



El miércoles de la semana que viene se presentará el esperado iPhone 5. La confirmación de la fecha, conocida hace tiempo, hizo que varias de las noticias más leídas esta semana tuviesen que ver con el teléfono de Apple. Pero no es el único dispositivo que llegará al mercado próximamente, ya que varias compañías presentaron sus teléfonos con más o menos suerte.

Los tres mejores anuncios falsos del iPhone 5

Apple aún no había lanzado de forma oficial ningún anuncio sobre el iPhone 5, pero su lanzamiento inminente ha provocado una explosión de videos no oficiales en Internet. Desde un iPhone invisible hasta uno que proyecta teclados holográficos, los rumores sobre la belleza y las habilidades del producto Apple del año no cesan.

Anonymous filtra un millón de ID de Apple que poseía el FBI

Anonymous filtró un millón de identificadores de productos de Apple (Apple Unique Device Identifiers o UDID) que obtuvo del FBI. La organización ya avisó a la compañía de la manzana hace más de un año en el marco de la misma operación, AntiSec, aunque en ese caso explotó una vulnerabilidad distinta.

El iPhone 5 de mentira ya está a la venta por 6 euros

A medida que se acerca la fecha de la prevista presentación del nuevo iPhone, afloran las filtraciones de supuestos teléfonos, los descubrimientos sobre sus características y las cábalas sobre qué incorporará el teléfono inteligente.

Entramos en la recta final para la presentación del iPhone 5. Apple va a presentar algo el próximo miércoles, 12 de septiembre. Como es habitual, la firma mantiene en el campo de las sorpresas el producto que protagonizará el evento, aunque la sombra del 12 sea un 5 en la convocatoria que han enviado a los medios no deja mucho lugar a la imaginación.

La presentación de la nueva versión del smartphone de Apple es una de las noticias más esperadas del final del verano, en unas semanas en las que además se están lanzando a los medios de comunicación muchas novedades de muchas firmas del sector de las nuevas tecnologías. Se han visto numerosos nuevos dispositivos, algunos de ellos decididos a hacer sombra directamente al esperado teléfono de Apple. Amazon no ha presentado en su rueda de prensa del pasado jueves un smartphone, como estaba previsto, aunque sí la evolución de la familia Kindle Fire con unas características que pondrán a la compañía a jugar duro en el mercado de las tabletas. Pero aunque Amazon se haya quedado fuera de esta guerra, muchas son las firmas que están intentando hacerse un hueco en ella. Estos son algunos de los smartphones que se han presentado recientemente a los medios.

Motorola Droid Razr Maxx HD

Motorola ha presentado sus primeros teléfonos desde que fue comprada por Google, aunque no han conseguido seducir a los expertos. La prensa especializada estadounidense criticó duramente a los dispositivos, a los que ha considerado no demasiado potentes. De hecho, la presentación quedó eclipsada por la que Nokia hacía ese mismo día (en la misma ciudad, Nueva York, y con unas horas de diferencia).
El teléfono de alta gama de los tres presentados es el Droid Razr Maxx HD, con una pantalla de 4,7 pulgadas en alta definición, así como una cámara de 8 megapíxeles. Su batería tiene una duración de hasta 32 horas y puede sobrevivir a 10 horas seguidas de consumo de vídeos en YouTube.
El dispositivo es una evolución de otro de los teléfonos presentados, el Razr HD, un poco más discreto que su versión mejorada, pero incorporando ambos las últimas versiones de Android.

Nokia Lumia 920

La presentación que dejó en un segundo plano a la de Motorola según los periodistas estadounidenses fue la de Nokia, que lanzaba sus teléfonos bandera con Windows Phone 8. En el escenario estuvieron presentes los CEO de Nokia, Stephen Elop, y de Microsoft, Steve Ballmer, presentando al que han bautizado como el smartphone “más innovador del mercado”, el Nokia 920.
El teléfono tiene un acabando prometedor, además de los atractivos colores que ya se han convertido en seña de identidad de los Lumia. Su cámara es su característica más imponente (al menos fue la protagonista de la presentación: todos los directivos que subieron al escenario se centraron en su capacidad para hacer buenas fotos): 8,7 megapíxeles y un acabado casi profesional en los resultados. La cámara ha sido también protagonista de la polémica, al ser el anuncio que glosaba sus bondades falso. Nokia ya ha pedido perdón.
Realidad aumentada, visión en HD con una pantalla que promete ir un paso más allá en lo que conocemos como alta definición, recarga inalámbrica o la posibilidad de que la pantalla táctil reconozca los dedos del usuario aunque lleve guantes son otras de las características.

Samsung ATIV S

Samsung dio los primeros detalles del teléfono, un smartphone que cuenta con Windows Phone como sistema operativo, en la pasada IFA. Se llama ATIV S, como los productos de la línea en la que se enmarca (ATIV, vita en latín – vida – al revés). No se sabe mucho sobre el teléfono: cuándo llegará al mercado o cuánto costará son todavía incógnitas.
Se saben sus detalles técnicos. El ATIV S tendrá una pantalla HD Super AMOLED de 4,8 pulgadas resistente a los golpes, lo que lo convierte en uno de los teléfonos más grandes del mercado. “Es sólido, pero no pesado y está perfectamente equilibrado para que no se te canse la mano”, explicaba entonces un evangelista de Windows Phone.

HTC

¿Cómo competirá HTC con el iPhone? No lo sabemos todavía, aunque Windows Phone 8 tiene muchas posibilidades. La firma confía en Windows Phone 8 para sus nuevos dispositivos, Jason Mackenzie, presidente de ventas y marketing de HTC, según recoge Reuters. No se sabe mucho más del telefono, aunque Mackenzie ya ha dejado claro que equilibrarán el portfolio de la firma asiática entre Android y Windows Phone 8.


5/9/12

Tipologías Regionales realizado por GAFISUD, Prevención de Lavado de Dinero



Interesante trabajo  tras la reunión conjunta de mayo con el Grupo Egmont. La actividad contó con la colaboración y financiamiento del proyecto de la Unión Europea para GAFISUD

El documento es el producto de la reunión de 8 a 11 de mayo de 2012 que GAFISUD realizó de forma conjunta con el Grupo EGMONT sobre Tipologías Regionales de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, en la ciudad de Quito, Ecuador.

Esta actividad contó con la colaboración y financiamiento del Proyecto GAFISUD – Unión Europea.
Indica el informe que en el desarrollo del programa se contó con la participación activa de delegaciones de Argentina, Bolivia, Chile, Colombia, Costa Rica, Ecuador, México, Panamá, Paraguay, Perú y Uruguay, quienes hicieron presentaciones de sus tipologías en materia de Sector Financiero no Bancario y Nuevos Medios de Pago y otros sectores vulnerables. Así mismo se contó con la participación de Guatemala, Estados Unidos y el Banco Mundial.

Al cierre de la jornada se hizo un análisis general de los casos presentados y se recalcó la importancia de la retroalimentación de casos entre los países miembros, destacando la necesidad de mayor intercambio de información y periodicidad de estos encuentros.

La estructura de las tipologías presentadas consta de una Descripción Genérica, Señales de Alerta, Descripción del caso y un Diagrama de Flujo o Esquema.

Las tipologías fueron presentadas para su aprobación por parte del Grupo de Trabajo de Apoyo Operativo a fin de llevarlas ante el XXV Pleno de Representantes de GAFISUD de julio de 2012 que decidió su incorporación al compendio de Tipologías de GAFISUD y su publicación en la página Web del organismo.

Precisa el documento que para un mejor entendimiento de este documento, es importante definir brevemente el concepto de tipología y su rol en la elaboración y posterior utilización de este documento. Como tipología, dentro del contexto del lavado de activos y financiación del terrorismo, se entiende la clasificación y descripción de las técnicas utilizadas por las organizaciones criminales para dar apariencia de legalidad a los fondos de procedencia ya sea lícita o ilícita, y el movimiento de éstos entre zonas geográficas y/o entre sujetos con fines delictivos.

Se hace énfasis en recalcar el propósito de GAFISUD para divulgar las tipologías ilustradas, en el marco de coadyuvar a implementar, ajustar y mejorar controles que permitan combatir el flagelo del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. No se pretende estigmatizar los sectores económicos detallados que, en su caso, puedan ser clasificados como de riesgo para ser utilizados en operaciones de lavado de activos y financiación del terrorismo.

El índice de tipologías que aborda el estudio abarcan lo siguiente:
  1. Remesas recibidas del Exterior
  2. Exportaciones de Bienes Sobrevalorados
  3. Mercado Cambiario de Divisas
  4. Transporte Transfronterizo de Dinero
  5. Caso Hawala
  6. Lavado de dinero proveniente del delito informático a través de empresas de Transferencias de Fondos
  7. Lavado de Activos provenientes del Narcotráfico a Través de Redes Transnacionales
  8. Casa de Remesa
  9. Uso de Subconcesión de Remesas
  10. Uso de cambistas para la colocación del dinero en efectivo
  11. Corrupción y Enriquecimiento ilícito. Sector Reportante: Noticia crimen
    Lavado de Fondos Procedentes de la Explotación y Comercialización Ilegal de Oro
  12. Utilización de medios no bancarios para el lavado activos provenientes de una organización delictiva
  13. Uso de Factoring en caso Muebles

 

El servicio y la  experiencia, hacen la diferencia.

29/8/12

El Instituto de Basilea publica el Índice de riesgo por país sobre lavado de dinero


El objetivo es ofrecer un estándar mundial para una apropiada valoración del riesgo por país por las instituciones financieras que les permita manejar el Enfoque Basado en el Riesgo para satisfacer sus necesidades y las exigencias de sus supervisores. Los países de América Latina se sitúan en el ranking de forma dispar: Paraguay y Argentina en posiciones de mayor riesgo, Chile y Perú en la zona de menor riesgo de la clasificación.

El Instituto de Basilea sobre Gobernanza, a través de su Centro Internacional para la Recuperación de Activos  (ICAR) ha desarrollado un Índice sobre riesgos de lavado de dinero que evalúa los niveles de riesgo de los países en relación al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo. Según el Instituto, este es el primer ranking global a disposición pública elaborado por una institución pública académica independiente.

El objetivo del Instituto es el de crear un estándar mundial para una apropiada valoración del riesgo por país a fin de proveer una solución accesible para las instituciones financieras de todos los tamaños que les permita manejar el Enfoque Basado en el Riesgo de forma que se puedan satisfacer sus necesidades y las exigencias de sus supervisores.

Una versión pública del  Índice de riesgos está disponible online de forma gratuita para facilitar el acceso a todos los interesados. Esta versión se actualizará de forma anual. También hay una versión para Expertos que permite a los usuarios modelar a medida los indicadores de riesgo y comparar los resultados dentro de las subcategorías de riesgo. Esta Versión Experto es de libre acceso y gratuita para los académicos y organizaciones sin ánimo de lucro interesadas así como para las instituciones que han provisto datos para su elaboración. Otras instituciones deberán abonar una tasa anual de 2000 francos suizos para ayudar al mantenimiento de los costes del Basel AML Index

¿ Qué mide el Índice de Riesgo del Instituto Basel?

Es preciso aclarar como expresamente lo declara el Instituto en la presentación, que el Índice NO mide la existencia actual de la actividad de lavado de dinero en un país sino que provee una base para valorar el nivel de riesgo, es decir, la probabilidad de que se produzcan actividades de lavado en un país en función de su adhesión a los estándares internacionales y a otras categorías de riesgo como son :  el nivel de percepción de la corrupción, - la transparencia financiera,  la financiación de los partidos políticos, la fortaleza del sistema judicial y otras categorías relevantes.

El informe advierte que debe tenerse en cuenta para valorar los resultados que los datos extraídos de los informes del GAFI varían en cuanto a su antigüedad.

Resultados destacados

Del análisis de los 144 países contenidos en el Índice público se puede destacar:

Los 10 países con mejor resultado  (del 144 al 134) o menor índice de riesgo son por este orden: Noruega, Estonia, Eslovenia, Suecia Finlandia, Nueva Zelanda, Lituania, Chile , Sudáfrica y Francia

Los 10 países con peor resultado (del 1 al 10 ) o mayor índice de riesgo son por este orden: Irán, Kenia, Camboya., Haití, Tayikistán, Mali, Uganda, Paraguay, Belice y Zambia

América Latina ofrece resultados dispares pues:

Chile se sitúa con la posición nº 137 y una puntuación de 4.08 como el octavo país evaluado con mejor puntuación, en la zona de riesgo medio  y cerca de la zona de riesgo bajo que empieza a partir de la puntuación de 3.28

Paraguay(nº 8), Argentina (nº 12) , Bolivia (nº15)  República Dominicana (nº 17) y Ecuador (nº 24)  se encuentran entre las 25 peores posiciones  del ranking en la zona de riesgo alto .

Venezuela (nº 34) , Costa Rica (nº 38) , Honduras (nº 57), Guatemala (nº58), Panamá (nº 60) , Nicaragua (nº 67), México (nº 73), Brasil (nº 83) , Uruguay (nº 101) , El Salvador (nº 107), Colombia (nº 122), y Perú (nº 124)  se encuentran en la zona de riesgo medio.

Los países centrales se sitúan en general en posiciones media-bajas del ranking de riesgo. Así, de menor a mayor riesgo se sitúan Francia (135), Reino Unido (121), Canadá (110),  España (104), EEUU (98), Italia (90) Rusia (80), México (72), Suiza (71) Alemania (69) y Japón (65)

¿ Cómo se ha elaborado el Índice?

El índice se ha elaborado incluyendo la valoración de 144 países, aquellos para los que había suficiente información. Se han excluido del índice aquellos países respecto a los cuales no se contaba con información suficiente. Este es el caso de países importantes como Afganistán o Liechtenstein)

El Instituto Basel no ha generado sus propios datos para el Índice sino que ha realizado una labor de agregación técnica de los datos de otras terceras fuentes fiables para generar sus propios resultados. 

Así el Índice ha tenido en cuenta la integración de 15 variables con las valoraciones de distintas Fuentes para ofrecer los resultados. Los factores de riesgo valorados incluyen: el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, la corrupción, la transparencia financiera y los riesgos legales y políticos.

Destaca en la ponderación realizada la información derivada de las evaluaciones del GAFI y de los Grupo Regionales estilo GAFI.

 Veamos las fuentes y los porcentajes de ponderación utilizados:

Las fuentes que cita el Instituto son las siguientes: 
  1. Bertelsmann Stiftung Transformation Index 2012 - Rule of Law scores
  2. Euromoney* - Political Risk score
  3. FATF - Member countries Mutual Evaluation Reports
  4. Freedom House – Freedom in the World & Press Freedom Index
  5. International IDEA Political Finance Database - selected questions
  6. International Budget Partnership - Open Budget Index
  7. Tax Justice Network - Financial Secrecy Index
  8. Transparency International - Corruption Perception Index (CPI)
  9. US State Department - International Narcotics Control Strategy Report (INCSR): Volume II Money Laundering and Financial Crimes
  10. World Bank Doing Business Ranking – Business Extent of Disclosure Index
  11. World Bank - IDA Resource Allocation Index – Selected categories
  12. World Economic Forum - Global Competitiveness Report 2011 – 2012 - selected scores from the Executive Opinion Survey
 La ponderación de las fuentes ha sido la siguiente:
65%  Riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
10%  Riesgo de corrupción
15%  Estándares y Transparencia financiera
 5%   Transparencia Pública y Responsabilidad
 5%   Riesgo político y legal

Sobre el Instituto Basilea sobre Gobernanza

El The Basel Institute on Governance (Basel Institute) es una organización internacional para la investigación y la asesoría sin ánimo de lucro con sede en Suiza y con estrecha asociación con la Facultad de Derecho de la Universidad de Basilea

Su Directorio está presidido por Mark Pieth, Profesor de derecho penal y presidente del Grupo de trabajo sobre el soborno de la OCDE. El Instituto trabaja en temas globales sobre gobernanza pública y privada incluyendo las áreas de recuperación de activos, anti corrupción y anti lavado de dinero.

By ControlCapital.Net

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