Ley de protección de datos, ignorada

Ley de protección de datos, ignorada. Sólo un tercio de las empresas en México la toma en cuenta

Proteger los datos de tus clientes, proveedores y empleados es una obligación, no hacerlo o darle un mal uso a esta información puede hacerte acreedor a una multa de hasta 18 millones de pesos, aseguran especialistas.

 La Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de Particulares obliga a las empresas, de todos los tamaños, a hacer un análisis de la información personal que manejan, redactar avisos de privacidad correctos, así como designar a un responsable de la utilización de estos datos y usar suites de seguridad informática.

Esta reciente ley, que entró en vigor a partir de enero del 2012, vigila que las empresas o personas físicas con actividad empresarial que manejen datos personales de terceros hagan un uso responsable de éstos y garanticen la seguridad de esa información a los titulares de la misma.

Hace unos dos años, México era conocido como un paraíso de datos, pues no se tenía ninguna legislación en materia, se decía que las empresas eran dueña de esas bases de datos y que podían hacer con ellas lo que quisieran. Con esta nueva legislación las personas ya están protegidas y pueden denunciar el uso inadecuado o sin su consentimiento de sus datos.

 ¿Por qué proteger la información?

Para adaptarse a esta legislación, las pequeñas y medianas empresas deben hacer un análisis para saber qué tipo de información personal de proveedores o de su propio personal manejan y si es necesaria para el negocio, así como identificar si cuentan con el permiso de ellos para usarla.

Como siguiente medida, las compañías deberán redactar su aviso de privacidad de acuerdo con la forma en que utilizan estos datos. Es muy común que las firmas, sobre todo de menor tamaño, al no estar asesoradas copien estos textos de correos electrónicos o páginas web para utilizarlos de acuerdo con su conveniencia.

Las pymes deben entender que el aviso de privacidad no es sólo una leyenda que se ponga en el correo electrónico, sino que en realidad tiene que estar plasmada la forma en que se maneja la información para evitar problemas legales.

Es importante que las pymes integren sus bases de datos, ya que generalmente trabajan con datos desordenados y se les complica poder protegerlos; asimismo, deben ver de qué manera pueden desechar información que no sea verdaderamente útil para los fines del negocio.

Más vale prevenir que lamentar

Sólo un tercio de las empresas a nivel mundial están teniendo alguna actividad en materia de protección de datos. De ésas, sólo 40% tiene herramientas instaladas, y en México hay una tendencia similar.

“Una suite de seguridad informática que proteja la información contra robo o uso inadecuado de la información cuesta, en promedio, 40 dólares anuales”, dijo.

Implementar estas herramientas resulta más barato que pagar cualquier multa impuesta por el IFAI, pues dependiendo de la infracción, las multas oscilaran entre los 100,000 a los 18 millones de pesos.

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CNBV castiga fallas contra el "lavado" Las autoridades advierten que las sanciones “serán ejemplares”

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), está por concluir el proceso de sanciones en contra de cuatro intermediarios financieros, entre los que se incluyen bancos, casas de bolsa y de cambio, por incumplir las disposiciones para prevenir el lavado de dinero.

Viviana Garza, vicepresidente de supervisión de procesos preventivos de la CNBV, advirtió que las sanciones por violar las disposiciones anti-blanqueo “son ejemplares”.

En noviembre pasado, la dependencia multó a Vanguardia, casa de bolsa con 10 millones 254 mil 518 pesos. La dependencia halló que el sistema automatizado carecía de la funcionalidad para detectar y dar seguimiento a las operaciones de sus clientes, incluso, a los que se clasificaron de alto riesgo, así como los cambios en su perfil transaccional.

También observó la ausencia de procedimientos para el análisis de posibles operaciones inusuales y los reportes no cumplían con las condiciones de calidad exigibles.

Sofomes a revisión

En entrevista, la funcionaria explicó que como parte de las acciones de la CNBV, se extenderá la vigilancia antilavado hacia las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple no reguladas (Sofomes), a centros cambiarios y transmisores de efectivo.

Incluso, en julio próximo, las Sofomes deberán de empezar a reportar a la Unidad de Inteligencia Financiera de Hacienda, los reportes de operaciones relevantes, y en septiembre tendrán que notificar a las autoridades las transacciones “preocupantes” e “inusuales”.

La especialista en prevención de blanqueo comentó que en la actualidad hay poco más de 3 mil Sofomes no reguladas.

Para cumplir con las normas antiblanqueo, las Sociedades Financieras deberán aplicar las políticas de identificación del cliente.

Recordó que en enero las Sofomes debieron de cumplir con la creación del comité de comunicación y control, la designación del oficial de cumplimiento y contar con el documento de políticas para ejecutar las acciones antiblanqueo.

Garza Salazar recordó que las Sofomes deben gestionar ante la CNBV su cuenta única ante el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI).

Con ésta podrán cumplir sus obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero.

El SITI es el sistema electrónico por medio del cual las entidades supervisadas y la CNBV mantienen canales de comunicación que les permitirá el envío de reportes de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes.

También se podrán notificar requerimientos de autoridades respecto a solicitudes de información y documentación de clientes. Incluso, se podrán notificar listas que se vinculen con el terrorismo y su financiamiento que emite la ONU.

Fuente : El Universal.

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INICIO DEL PROCESO PARA GENERAR LA CUENTA ÚNICA SITI PARA LAS SOFOMES NO REGULADAS

Por medio del presente se hace de su conocimiento que a partir del próximo lunes12 de marzo del

presente, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (Comisión) iniciará el proceso para generar la

cuenta única del  Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) a las sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas (SOFOMES).

Con dicha cuenta, las SOFOMES tendrán acceso al portal del SITI y podrán dar cumplimiento de manera fácil y eficiente a sus obligaciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT).

El portal SITI es un sistema electrónico por medio del cual la Comisión mantiene un canal oficial de Comunicación seguro con las entidades supervisadas que permite entre otras cosas:

• Envío de reportes de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes.
• Notificación de requerimientos de autoridades respecto a solicitudes de información y documentación de clientes y usuarios.
• Notificación de listas vinculadas con el terrorismo y su financiamiento emitidas por la Organización de las Naciones Unidas.
• Notificaciones y avisos de interés para las entidades por parte de la Comisión.
• El proceso para obtener la cuenta SITI consta de 5 sencillos pasos. Debemos tomar en cuenta que sólo se generará una cuenta por SOFOM, la cuenta deberá ser gestionada por el oficial de cumplimiento y sólo podrán iniciar el trámite aquellas SOFOMES registradas previamente ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF).

Primer paso: inicia con el envío por parte de la Comisión de un correo electrónico donde se les notificará el portal al que deberán ingresar para solicitar su cuenta única SITI.

En este paso deberán verificar que la información con la que cuenta la Comisión sea correcta, si no lo es, deberán corregir o actualizar la información ante la CONDUSEF, pues es con base en dicha información que la Comisión pre-cargara los formatos para tramitar y otorgar las claves SITI, por lo que los invitamos a que actualicen a la brevedad dicha información, pues de lo contrario el proceso para obtener la clave SITI se demorará.

Segundo paso: se solicitará información del responsable de la gestión y uso de la cuenta SITI y deberán remitir diversa información digitalizada sobre la SOFOM; una vez recibida la información la Comisión verificará dicha información y documentación.

Tercer paso: se generará una carta de conformidad con el procedimiento de uso y notificaciones vía el sistema SITI, en la que se manifestará la conformidad para que el SITI sea el mecanismo oficial de envío de información y notificaciones.

Cuarto paso: la Comisión enviará por correo certificado el número de cuenta SITI y una clave de activación. Al activar la cuenta se deberá generar una contraseña que en conjunto con la cuenta única SITI será el medio para utilizar el portal SITI.

Quinto paso: una vez concluidos satisfactoriamente los pasos anteriores, se puede realizar el primer ingreso al portal SITI como usuario registrado y concluye el proceso de generación de la cuenta única SITI.

Fuente : CNBV.

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La CNBV fortalece acciones antilavado

La Secretaría de Hacienda y Crédito Pública (SHCP) emitirá modificaciones al reglamento interior de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), a fin de fortalecer sus acciones de supervisión, sobre todo en lo que respecta a la vigilancia antilavado en centros cambiarios, Sofomes y transmisores de dinero.

De acuerdo con el documento, se faculta a la CNBV a ordenar la suspensión inmediata de operaciones, o bien la clausura de la negociación, empresa o establecimiento de las entidades, oficinas de representación, centros cambiarios, transmisores de dinero, Sofomes o demás personas morales que realicen actividades sin autorización. Incluso, podrá ordenar visitas de investigación a los presuntos responsables de violaciones a la ley, así como recabar cualquier información y documentación sobre personas físicas involucradas o ligadas.

También podrá investigar aquellos actos que realicen operaciones en contravención a la Ley de Instituciones de Crédito, o actúen como fiduciarios sin autorización.

La Ley de la CNBV precisó que el objetivo de la dependencia es supervisar y regular a las entidades integrantes del sistema financiero mexicano, a fin de procurar su estabilidad y su correcto funcionamiento.

También tiene como misión mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo del sistema, en protección de los intereses del público. La CNBV se encarga de supervisar y regular a las personas físicas y demás personas morales, cuando realicen actividades previstas en las leyes del sistema financiero.

Además, la dependencia se encarga de vigilar la operación de las sociedades cooperativas de ahorro y préstamo y establecer los criterios acerca de los actos y operaciones que se consideren contrarios a los usos mercantiles, bancarios y bursátiles o sanas prácticas de los mercados financieros.

También debe dictar las medidas necesarias para que las entidades ajusten sus actividades y operaciones a las leyes aplicables, a las disposiciones de carácter general y a los referidos usos y sanas prácticas.

En su ley se faculta a la CNBV a intervenir administrativa a las entidades.

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EMPRESAS QUE NO TIENEN AUTORIZACION PARA CAPTAR RECURSOS

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores informa de diversas empresas que no forman parte del Sistema Financiero Mexicano, no se encuentran  supervisadas por la CNBV, y no cuentan con autorización para captar recursos del público.

De este modo, suman 55 las entidades sin autorización para captar recursos sobre las cuales la CNBV ha emitido alertas, a fin de proteger el patrimonio de la población.

Se exhorta a la población en general, evite llevar a cabo operaciones que impliquen captación de recursos con personas que no cuenten con la debida autorización para tal efecto, por parte de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público o la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores informa que las siguientes empresas no forman parte del Sistema Financiero Mexicano, no están supervisadas por la CNBV ni cuentan con autorización para captar recursos del público:

1.    CELTON HOLDINGS GROUP o CELTON GROUP HOLDINGS, LTD. con domicilio en el Distrito Federal.

2.    CALEDONIAN INTERNATIONAL CONSULTING, S.A DE C.V. con domicilio en el Distrito Federal.

Ninguna de estas empresas puede captar recursos del público mediante la celebración de operaciones de depósito, préstamo, crédito, mutuo o cualquier otra operación que implique la obligación de devolver el importe de dichos recursos.

Tampoco pueden solicitar, ofrecer o promover la obtención de recursos de persona indeterminada o mediante medios masivos de comunicación, ni obtener o solicitar de cualquier persona fondos o recursos de forma habitual o profesional.

Asimismo, se recuerda al público en general de otras empresas sobre las que la CNBV ha emitido alertas previamente que tampoco cuentan con autorización para captar recursos ni se encuentran supervisadas por esta Comisión. Dichas entidades son:

1.    Servicios Integrales de Apoyo Mutuo, S.A. Sofom E.N.R. y/o Financiera Comercial y Agropecuaria con domicilio en el Estado de Oaxaca.

2.    Soluciones Coyotepetl, S.A. DE C.V. Sofom E.N.R. con domicilio en el Estado de Oaxaca.

3.    Grupo Uharma de México, S.A. DE C.V. Sofom, E.N.R. con domicilio en el Estado de Oaxaca.

4.    Caja Solidaria La Mixteca, S.C. con domicilio en el Estado de Oaxaca.

5.    Caja Solidaria XU’UN ÑUU, S.C. A.P. DE R.L. De C.V. con domicilio en el Estado de Oaxaca.

6.    Caja Solidaria Villa de Jerez, S.C. DE R.L. DE C.V. con domicilio en el Estado de Zacatecas.

7.    Caja Solidaria Cerro De La Bufa, S.C. DE R.L. DE C.V. con domicilio en el Estado de Zacatecas.

8.    Caja Cerro del Tepeyac de Ahorro y Préstamo, S.C. DE R.L. DE C.V. con domicilio en el Estado de Chiapas.

9.    Soc. Coop. De Ahorro y Préstamo Cuxtitali con domicilio en el Estado de Chiapas.

10.  Cooperativa de Consumo Caja Popular Jiménez, S.C.L. con domicilio en el Estado de Jalisco.

11.  Cooperativa de Consumo de Ahorro y Préstamo La Santa Veracruz, S.C.L. con domicilio en el Estado de Jalisco.

12.  Caja Solidaria Coliman, S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V. con domicilio en el Estado de Colima.

13.  Instituto de Banca y Ahorro con domicilio en el Estado de Guanajuato.

14.  RYM Capital Corporation, S.A. DE C.V. Sofom E.N.R. y/o RYMCAPITAL LLC. con domicilio en el Estado de Jalisco.

15.  Antares Capital Management, con domicilio en el Distrito Federal.

16.  Abastecedor Agrícola e Industrial, S.A. de C.V., también conocida como INVERTIMAX, con domicilio en el Distrito Federal.

17.  WI Capital, con domicilio en Guadalajara, Jalisco.

18.  WI Cambios, con domicilio en Guadalajara, Jalisco.

19.  WI Consultores, con domicilio en Guadalajara, Jalisco.

20.  Crédito Más, S.A. de C.V., que se ostenta como CRECICUENTAS, con domicilio en Mérida, Yucatán.

21.  Boston Merchant Consulting México, S. de R. L. de C.V., con domicilio en Monterrey, Nuevo León.

22.  Interbanc, S.A. de C.V., con domicilio en el Distrito Federal.

23.  Caja Progresa, S.C. de R. L. de C.V., con domicilio en Dolores Hidalgo, Guanajuato. (Cabe aclarar que la citada empresa no se refiere a la entidad denominada Caja Progressa, S.A. de C.V, S.F.P, cuyo domicilio principal se ubica en la calle de Francisco I. Madero 103, de la ciudad de Celaya, Guanajuato; misma que fue autorizada por la CNBV para constituirse como Sociedad Financiera Popular el 3 de octubre de 2008 y se encuentra supervisada de manera auxiliar por la Federación Fortaleza Social, A.C.)

24.  Financiera del Pueblo, S.C. de R.L., también conocida como La Moneda del Pueblo, S.C. de R.L., con domicilio en Oaxaca, Oaxaca.

25.  Soluciones Económicas de la Península, S.A. de C.V., con domicilio en Querétaro.

26.  Operadora Peninsular de Apoyo Crediticio, S.A. de C.V., también conocido como “OPAC (Operando – Ayudando – Creciendo)”, con domicilio en Quintana Roo.

27.  BURCAP, S.A. de C.V., con domicilio en Puebla, Puebla.

28.  Desarrollos Inmobiliarios Yusana, S.A. de C.V., (INVERCAPITAL), con domicilio en Puebla, Puebla.

29.  Comercializadora Servicios y Valor, S.A. de C.V., (INVERBIEN), con domicilio en Puebla, Puebla.

30.  Administrativos IG, S.A. de C.V. (INVERGLOBAL FINANCIERA), con domicilio en Puebla, Puebla.

31.  Servicios y Bienes Comerciales Empresarial, S.A. de C.V., (SYBCE), con domicilio en Puebla, Puebla.

32.  COBIRMEX, S.A. de C.V., con domicilio en Puebla, Puebla.

33.  Market Traders Institute, con domicilio en el Distrito Federal.

34.  Consultoría Especializada en Mercados, S.A. de C.V., (Master Field Consultants Limited), con domicilio en el Distrito Federal.

35.  Tu Casa Express, S.A. de C.V., con domicilio en el Distrito Federal.

36.  De Vere & Partners, S. de R.L. de C.V., con domicilio en el Distrito Federal.

37.  Hampton Consulting Group, S. de R.L. de C.V. con domicilio en el Distrito Federal.

38.  Financiera Increfin, S.A. de C.V., con domicilio en Oaxaca, Oaxaca.

39.  FGI LLC, México, S.A., con domicilio en el Distrito Federal.

40.  COMSBRA, S.A. de C.V., con domicilio en Puebla, Puebla.

41.  Grupo Inmobiliario VERHOME S.A. de C.V., con el nombre comercial de INVERGROUP, con domicilio en Puebla, Puebla.

42.  MXBK Group S.A. de C.V., también conocido como MEXBANK S.A. de C.V. y MEXBANK Financiera, S.A. de C.V., ubicado en el Distrito Federal y Mérida, Yucatán.

43.  W.M. Advisors, con domicilio en el Distrito Federal.

44.  Yakey MX, S.A. de C.V., con domicilio en Tlalnepantla, Estado de México.

45.  InverBan S.A. de C.V. (INVERBAN), con domicilio en León, Guanajuato, Distrito Federal y Monterrey, Nuevo León.

46.  Sues Consultores y Asociados, S.C. (GRUPO SUES), con domicilio en el Distrito Federal.

47.  CAPITAL INSTITUTE, S.C. DE R.L., (CAPITALBANK), ubicado en Tijuana, Baja California.

48.  Impulsa Zion S.A. de C.V. (INVERZION), ubicado en San Francisco del Rincón y León, Guanajuato.

49.  FOREX.com, con domicilio en el Distrito Federal.

50.  MexForex S.A. de C.V., ubicado en el Distrito Federal y Mérida, Yucatán.

51.  Construcciones Mauri, S.A. de C.V. (SITMA, Grupo Inmobiliario), ubicado en el Distrito Federal y Puebla, Puebla.

52.  Fondos de Inversión DOT Fondos, con domicilio en el Distrito Federal.

53.  – SAROFIN, S.A. de C.V., con domicilio en Oaxaca, Oaxaca.

Atento a lo anterior, se exhorta al público en general, evite llevar a cabo operaciones que impliquen captación de recursos con personas que no cuenten con la debida autorización para tal efecto, por parte de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público o de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.