El objetivo es ofrecer un estándar mundial para una apropiada valoración del riesgo por país por las instituciones financieras que les permita manejar el Enfoque Basado en el Riesgo para satisfacer sus necesidades y las exigencias de sus supervisores. Los países de América Latina se sitúan en el ranking de forma dispar: Paraguay y Argentina en posiciones de mayor riesgo, Chile y Perú en la zona de menor riesgo de la clasificación.
El Instituto de Basilea sobre Gobernanza, a través de su
Centro Internacional para la Recuperación de Activos (ICAR) ha
desarrollado un Índice sobre riesgos de lavado de dinero que evalúa los
niveles de riesgo de los países en relación al lavado de dinero y al
financiamiento del terrorismo. Según el Instituto, este es el primer ranking
global a disposición pública elaborado por una institución pública académica
independiente.
El objetivo del Instituto es el de crear un estándar
mundial para una apropiada valoración del riesgo por país a fin de proveer
una solución accesible para las instituciones financieras de todos los tamaños
que les permita manejar el Enfoque Basado en el Riesgo de forma que se
puedan satisfacer sus necesidades y las exigencias de sus supervisores.
Una versión pública del Índice de riesgos está
disponible online de forma gratuita para facilitar el acceso a todos los
interesados. Esta versión se actualizará de forma anual. También hay una
versión para Expertos que permite a los usuarios modelar a medida los
indicadores de riesgo y comparar los resultados dentro de las subcategorías de
riesgo. Esta Versión Experto es de libre acceso y gratuita para los
académicos y organizaciones sin ánimo de lucro interesadas así como para las
instituciones que han provisto datos para su elaboración. Otras instituciones
deberán abonar una tasa anual de 2000 francos suizos para ayudar al
mantenimiento de los costes del Basel AML Index
¿ Qué mide el Índice de Riesgo del Instituto Basel?
Es preciso aclarar como expresamente lo declara el
Instituto en la presentación, que el Índice NO mide la existencia
actual de la actividad de lavado de dinero en un país sino que provee una base
para valorar el nivel de riesgo, es decir, la probabilidad de que se
produzcan actividades de lavado en un país en función de su adhesión a los
estándares internacionales y a otras categorías de riesgo como son : el
nivel de percepción de la corrupción, - la transparencia financiera, la
financiación de los partidos políticos, la fortaleza del sistema judicial y
otras categorías relevantes.
El informe advierte que debe tenerse en cuenta para valorar
los resultados que los datos extraídos de los informes del GAFI varían en
cuanto a su antigüedad.
Resultados destacados
Del análisis de los 144 países contenidos en el Índice
público se puede destacar:
Los 10 países con mejor resultado
(del 144 al 134) o menor índice de riesgo son por este orden: Noruega,
Estonia, Eslovenia, Suecia Finlandia, Nueva Zelanda, Lituania, Chile ,
Sudáfrica y Francia
Los 10 países con peor resultado (del 1 al
10 ) o mayor índice de riesgo son por este orden: Irán, Kenia, Camboya., Haití,
Tayikistán, Mali, Uganda, Paraguay, Belice y Zambia
América Latina ofrece resultados dispares pues:
Chile se sitúa con la posición nº 137 y una puntuación de 4.08
como el octavo país evaluado con mejor puntuación, en la zona de riesgo
medio y cerca de la zona de riesgo bajo que empieza a partir de la
puntuación de 3.28
Paraguay(nº 8), Argentina (nº 12) , Bolivia (nº15)
República Dominicana (nº 17) y Ecuador (nº 24) se encuentran entre
las 25 peores posiciones del ranking en la zona de riesgo alto .
Venezuela (nº 34) , Costa Rica (nº 38) , Honduras (nº 57),
Guatemala (nº58), Panamá (nº 60) , Nicaragua (nº 67), México (nº 73), Brasil
(nº 83) , Uruguay (nº 101) , El Salvador (nº 107), Colombia (nº 122), y Perú
(nº 124) se encuentran en la zona de riesgo medio.
Los países centrales se sitúan en general en posiciones
media-bajas del ranking de riesgo. Así, de menor a mayor riesgo se sitúan Francia (135), Reino
Unido (121), Canadá (110), España (104), EEUU (98), Italia (90) Rusia
(80), México (72),
Suiza (71) Alemania (69) y Japón (65)
¿ Cómo se ha elaborado el Índice?
El índice se ha elaborado incluyendo la valoración de 144
países, aquellos para los que había suficiente información. Se han excluido del
índice aquellos países respecto a los cuales no se contaba con información
suficiente. Este es el caso de países importantes como Afganistán o
Liechtenstein)
El Instituto Basel no ha generado sus propios datos para el
Índice sino que ha realizado una labor de agregación técnica de los datos de
otras terceras fuentes fiables para generar sus propios resultados.
Así el Índice ha tenido en cuenta la integración de 15
variables con las valoraciones de distintas Fuentes para ofrecer los
resultados. Los factores de riesgo valorados incluyen: el lavado de dinero y el
financiamiento del terrorismo, la corrupción, la transparencia financiera y los
riesgos legales y políticos.
Destaca en la ponderación realizada la información derivada
de las evaluaciones del GAFI y de los Grupo Regionales estilo GAFI.
Veamos las fuentes y los porcentajes de
ponderación utilizados:
Las fuentes que cita el Instituto son las siguientes:
- Bertelsmann Stiftung Transformation Index 2012 - Rule of Law scores
- Euromoney* - Political Risk score
- FATF - Member countries Mutual Evaluation Reports
- Freedom House – Freedom in the World & Press Freedom Index
- International IDEA Political Finance Database - selected questions
- International Budget Partnership - Open Budget Index
- Tax Justice Network - Financial Secrecy Index
- Transparency International - Corruption Perception Index (CPI)
- US State Department - International Narcotics Control Strategy Report (INCSR): Volume II Money Laundering and Financial Crimes
- World Bank Doing Business Ranking – Business Extent of Disclosure Index
- World Bank - IDA Resource Allocation Index – Selected categories
- World Economic Forum - Global Competitiveness Report 2011 – 2012 - selected scores from the Executive Opinion Survey
La
ponderación de las fuentes ha sido la siguiente:
65% Riesgo de lavado de dinero y financiamiento del
terrorismo
10% Riesgo de corrupción
15% Estándares y Transparencia financiera
5% Transparencia Pública y Responsabilidad
5% Riesgo político y legal
Sobre el Instituto Basilea sobre Gobernanza
El The Basel Institute on Governance (Basel Institute) es
una organización internacional para la investigación y la asesoría sin ánimo de
lucro con sede en Suiza y con estrecha asociación con la Facultad de Derecho de
la Universidad de Basilea
Su Directorio está presidido por Mark Pieth, Profesor de
derecho penal y presidente del Grupo de trabajo sobre el soborno de la OCDE. El
Instituto trabaja en temas globales sobre gobernanza pública y privada
incluyendo las áreas de recuperación de activos, anti corrupción y anti lavado
de dinero.
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