SAT recauda 2,600 mdp vía listas negras en seis meses

Las listas negras que el Servicio de Administración Tributaria publica cada 15 días han dejado un impacto recaudatorio en la primera mitad del año de al menos 2,600 millones de pesos, cifra que representa 10% de todo lo recaudado en 2014.

Las listas negras que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) publica cada 15 días han dejado un impacto recaudatorio en la primera mitad del año de al menos 2,600 millones de pesos, cifra que representa 10% de todo lo recaudado el año anterior.

Datos del informe sobre los avances de la Mesa de Combate a la Ilegalidad, que difunde el órgano recaudador, precisan que de enero a junio de este año el SAT integró 23 expedientes por causas penales por el delito de contrabando o defraudación fiscal.

Además, informó que en este periodo se han publicado los datos de 780 contribuyentes que presuntamente celebraron operaciones inexistentes por un monto superior a 347,000 millones de pesos; así como de 320 causantes que en definitiva celebraron operaciones inexistentes por un monto que supera los 208,000 millones de pesos, cantidad vinculada a 22,389 empresas que deducen o solicitan devoluciones de operaciones inexistentes, de conformidad con el artículo 69-B del Código Fiscal de la Federación (CFF).

En entrevista el pasado 20 de enero, el administrador general de Recaudación del SAT, Lizandro Núñez, informó que la captación por las listas negras en todo el 2014 ascendió a 25,957 millones de pesos.

Alberto Castelló Baquedano, director de Consultoría y Litigio Fiscal del Centro de Estudios Fiscales, reconoció que el número de personas publicadas en las listas ha ido en aumento, y desconoce el motivo por el que la recaudación en el primer semestre del 2015 no sea tan alta.

“Podría tratarse de un fenómeno transitorio que se compensará al cerrar el año. Las listas negras son una medida de control y de combate a la evasión fiscal, no tienen el fin de incrementar la recaudación sino de detener prácticas lesivas”, acotó.

Olga Ávila, catedrática de la Universidad Panamericana (UP), opinó que la publicación de las listas negras sí le ha funcionado al fisco, como medida de control y de recaudación. Coincidió en que el porcentaje de ingresos es bajo, pero que se compensará al finalizar el año para igualar o superar los ingresos que se obtuvieron durante el 2014.

“Estamos ante una situación económica complicada que le pega a los contribuyentes; es decir, que al encontrarnos ante una economía retraída por factores externo e internos la recaudación tributaria disminuye, hay menos dinero para pagar”, argumentó.

Armenta criticó que el fisco ponga en evidencia este tipo de prácticas, al considerar que genera un escenario complejo para las dos partes.

Y es que los contribuyentes catalogados como fraudulentos (al no serlo) rompen con sus relaciones comerciales, afectando la productividad de sus empresas.

Para el SAT, las listas negras son un medio eficiente de recaudación, por lo que desde la entrada en vigor de esta medida como parte de la reforma fiscal el 1 de enero del 2014, el fisco continúa con su publicación cada 15 días, y se prevé que dicha acción se continúe realizando a lo largo del sexenio.

En tanto, derivado de la reforma hacendaria se modificó el artículo 69-B del CFF, estableciéndose excepciones a la reserva fiscal. Es así que desde hace dos años se publica el nombre, razón social y RFC de los contribuyentes incumplidos.

Sin embargo, la institución aclaró que deben encontrarse en los siguientes supuestos: con créditos fiscales firmes, con créditos fiscales que no han pagado o no han sido garantizados; que no se les localice en su domicilio fiscal o que tengan una sentencia condenatoria por haber cometido un delito fiscal.

Con estas publicaciones, el SAT protege el derecho que tienen todas las personas de conocer la situación fiscal de aquellos contribuyentes con quienes realicen transacciones comerciales y que eventualmente puedan representar un riesgo para su patrimonio y operaciones, al no ser cumplidos en sus obligaciones fiscales, dijo Núñez.

Última publicación

El último reporte dado a conocer por el fisco establece que al 16 de julio se incluyó a la lista pública de incumplidos a 1,267 contribuyentes exceptuados de la reserva fiscal.

De 1,267 contribuyentes, 771 corresponden a créditos firmes, 340 a créditos exigibles, 100 a créditos cancelados, 54 a créditos condonados y dos a sentencia condenatoria ejecutoria.

Por otro lado, se publicaron los datos de 47 contribuyentes que emitieron comprobantes fiscales cuyas operaciones se consideran definitivamente como inexistentes, al no desvirtuar los hechos expuestos.

Fuente: El economista

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41 mdp en multas ‘rondan’ a bancos por cláusulas abusivas

Se iniciaron 289 procesos de sanción a las instituciones financieras, dice la Condusef; de las cláusulas abusivas detectadas en los bancos, Banorte lidera con el 57%, añade.

CIUDAD DE MÉXICO (Notimex) — La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informó este jueves 23 de julio que inició 289 procesos de sanción debido a la aplicación de cláusulas abusivas por parte de instituciones financieras, con multas que superarían los 41 millones de pesos.

Las sanciones irían de los 10 millones 444,900 pesos a 41 millones 779,600 pesos por irregularidades que fueron detectadas gracias a las mejoras al micrositio de la página web de la institución lanzado en junio, detalló el presidente de la Condusef, Mario Di Costanzo, en conferencia de prensa.

El funcionario destacó que estas acciones se van a reforzar con una aplicación para teléfonos móviles llamada ‘Cláusulas Abusivas’, disponible desde este jueves para Android y dentro de dos semanas para el sistema operativo IOS.

De las 122 cláusulas abusivas detectadas entre los bancos, los tres con mayor porcentaje son Banorte con 57%, seguida por Bancomer con 11% y Afirme con 8%.

En tanto que Banamex, Inbursa y Multiva eliminaron las cláusulas detectadas con anterioridad, dijo Di Costanzo.

De acuerdo con la Condusef, hay 23 tipos cláusulas abusivas en 7 formatos de contratos, que se detallan en el portal ‘Conoce y denuncia las cláusulas abusivas’ habilitado en junio pasado.

¿Qué son las cláusulas abusivas?

Para la Comisión, una cláusula es abusiva cuando se dan tres condiciones básicas:

1) Que se trate de un contrato de adhesión

2) Que se refiera a cualquier término o condición distinta a tasas de interés o comisiones

3) Que cause un desequilibrio entre los derechos y obligaciones de las partes, en detrimento o perjuicio del usuario.

Si el usuario identificó alguna cláusula abusiva y coincide con los supuestos que proporciona la Condusef tendrá que:

    Pedir a su institución financiera que modifique el contrato y la elimine. La institución deberá dar respuesta por escrito a la queja del usuario.

    Si la entidad financiera hace caso omiso a la petición del cliente, éste tendrá que llenar un formulario en el nuevo micrositio que será respondido en 10 días hábiles por al Condusef.

Con información de CNNExpansión

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Falta de ética hace que lavado de dinero exista en México

México cuenta con una estructura contra el lavado de dinero muy seria, incluso busca replicar normas internacionales, sin embargo, al interior de las instituciones financieras, la falta de ética ha hecho que esta práctica sobreviva en el país.

Ciudad de México.- El sistema financiero mexicano se está desarrollando, madurando en temas de prevención de lavado de dinero, incluso la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) está replicando muchas de las regulaciones que hoy en día existen a nivel internacional en países desarrollados.

Es así como Carlos Garcia-Pavia, director de Soluciones y Prevención de Lavado de Dinero de la firma LexisNexis, reconoce que el problema del lavado de dinero en México existe, porque no se siguen normas y por la falta de ética en las organizaciones financieras.

“Si esa cultura (de cumplimiento de normas) y ética no está bien establecida desde los niveles más altos de la organización, se tienen casos como los temas que aparecen en los titulares de prensa, en donde no es que la tecnología les haya fallado o que los controles no hayan existido, las prácticas de negocio fueron inadecuadas para mantener el control de transparencia y la nitidez del negocio“, critica.

En junio pasado, la organización estadounidense Ethisphere, una firma encargada de medir el nivel de ética de las organizaciones, reconoció a un banco brasileño, el Banco do Brasil S.A., como el banco nacional más ético en el ranking de instituciones bancarias, superando incluso a Australia y Estados Unidos.

El dato es curioso ya que García-Pavia, entrevistado vía telefónica desde la ciudad de Cancún, reconoce que México junto a Brasil y Colombia son los países con mayor actividad de lavado de dinero en la región de América Latina.

“Son los tres países en donde más se desarrolla y tiene que ver con la presencia de las organizaciones criminales y las que realizan otro tipo de actividades orientadas a la corrupción, es la enfermedad de la región”, advierte.

El especialista en analizar el lavado contra el dinero es claro en señalar a EL SEMANARIO, que las autoridades mexicanas si han establecido un marco regulatorio más firme y claro, para que las operaciones financieras tengan los controles necesarios y prevenir actividades como el lavado de dinero, sin embargo, el problema que ha habido es la regulación reciente en México.

“Los bancos internacionales son regulados ya sea por los organismos de Estados Unidos, en la Unión Europea o en los países donde están obligados a cumplir con la regulación, pero cuando operan en diferentes naciones, la regulación local es algo que utilizan de manera flexible, de tal forma que les permite mantener su nivel de ganancia”, detalla.

Ética, el problema

Adam Kronk, especialista en liderazgo ético en el Centro Deloitte de Notre Dame, EU, advirtió en un artículo publicado por Ethispere, que sí tan sólo cada empleado de una empresa memorizara el código de conducta, los valores corporativos y el marco de toma de decisiones, “todos podríamos estar tranquilos de que se siguieron las reglas y el rendimiento desde un principio será la norma”.

García-Pavia añade que los marcos regulatorios existen y establecen normas, pero estas normas tienen que seguirse y crearse una cultura de cumplimiento y ética en las organizaciones, “si esa cultura no está bien establecida desde los niveles más altos de la organización, se tienen casos como los temas que aparecen en los titulares de prensa, en donde no es que la tecnología les haya fallado o que los controles no hayan existido, las prácticas de negocio fueron prácticas inadecuadas para mantener el control de transparencia y la nitidez del negocio”.

Lavado financiero. Recomendaciones para bancos

A decir de Carlos García, las organizaciones financieras están obligadas a investigar cuando hay depósitos en efectivo o movimiento de transacciones por más de diez mil dólares, para ver de dónde está saliendo ese dinero y hacia donde está dirigiéndose, “de tal manera que tienen que entender cuál es la actividad económica del cliente que está haciendo sus depósitos, por eso es tan importante el conocimiento del usuario”.

Una vez que alguien se presenta a abrir una cuenta en un banco es necesario:

-Conocer quién es esa persona.

-Saber a qué se dedica.

-Cuál es su perfil económico, para entender cuál sería o diagnosticar su actividad financiera normal.

-Una vez que se establecen estos modelos de actividad financiera normal, se tiene un monitoreo que alerta en el caso de comportamientos anormales.

Fuente: El semanario, por Octavio N. Cervantes.

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